独立系FPによる保険見直し FPひじつら > ライフプランを作る重要性

ライフプランを作る重要性

それぞれの家計には、それぞれの事情があります。具体的には・・・

このような違いがあるはずです。1つとして同じ家庭はありません。

だから私は、「一般的にこれくらい必要だから、この保険に入りましょう」ということはありえない、と考えています。

一般的な型に無理やりはめてしまうと、どうしても”ムダな”部分が出てきてしまったり、”足りない部分”が出てきてしまい『自分に一番ぴったりな保険』を選ぶ事はできません。
では、どうやったら『自分に一番ぴったりな保険』を選ぶことができるのでしょうか?

そこで登場するのが『ライフプラン』と呼ばれるものです。

ライフプランとは、『あなたの家計の未来予想図』のようなものです。

例えば、今から10年後・20年後の収入や支出はいくらくらいになっていて、貯金がいくらになっているのか?などを具体的な数字で示すものです。


▲これがライフプランです。少しわかりづらいかと思いますが、
将来の支出を具体的な数字でみることができます。

ライフプランを作ることによって将来必要になるお金がわかるので、『万が一の時には保険でいくら準備しないといけないか?』も知ることができます。


▲これが、必要保障額を具体的に計算したグラフです。
それぞれの年齢で、どれくらいの保障が必要かがわかります。

ライフプランは、あなたの漠然とした将来のお金の不安を減らすとても有効な方法です。
はっきりとした数字で見ることで、余計な不安はスッキリなくなります。

ライフプランを作る為には、

などなど、あなたの家計に関わることを詳しくヒアリングしていきます。
(準備して頂く資料等は、お申し込みを頂いた後にお伝えします。)

さらに、年金事務所に相談者様の代わりに私が行き、もらえる年金の詳細なデータを取得します。(もらえる年金の正確な額は、年金事務所という所に行く事で知る事ができます。ここまでやる所はほとんどありませんが、FPひじつらでは正確なプラン作りの為にこの資料の取得代行も行います。)これらのデータを全て含めて、ライフプランを作っていきます。

ライフプランを作る事によって、どのような保険に入るべきなのかが明確になるのはもちろんですが、それだけではなく・・・

このようなメリットもあります。

実際にライフプランを作ったお客様からは、

「こういうものがある何て知らなかった!もっと早く知っていればよかった。」
「数値で確認することで、漠然とした不安がなくなった」
「将来の夢や目標について真剣に考えるきっかけになって良かった」

という感想を頂いています。

このようにライフプランをしっかりと作って相談を進めるのがFPひじつらの特徴です。
しっかりとしたライフプラン作るには・・・

このような 手間と時間が必要 になります。
なので、他の保険相談では普通ここまでやりません。

しかし、FPひじつらでは「保険にムダなお金を払わずに、将来の夢や目標を達成することに目を向けて欲しい」と考えていますので、手間がかかってもしっかりとライフプランを作ることを重視しています。

>> 保険診断サービスの詳細ページへ戻る